Audit patrimonial inițial
Cartografiem toate activele și pasivele, inclusiv participații minoritare, creanțe comerciale, proprietăți imobiliare și instrumente financiare, pentru a obține o imagine completă și nefiltrată a expunerii reale.
Strategii patrimoniale
Strategii de protecție — nu produse, ci arhitecturi personalizate
Fiecare plan este construit de la zero, în funcție de profilul de risc, orizontul de timp și obiectivele specifice ale clientului.
Cum construim o strategie de protecție patrimonială?
Procesul nostru începe cu un audit complet al situației actuale: active, pasive, structuri juridice existente, expuneri fiscale și vulnerabilități contractuale. Pe baza acestui inventar, definim scenariile de risc prioritare — pierderea unui partener cheie, insolventă unui debitor major, modificări legislative bruște sau deteriorarea lichidității — și proiectăm o arhitectură de protecție care să reziste la fiecare dintre ele. Nu livrăm un raport. Livrăm un plan de implementare cu termene, responsabilități și indicatori de monitorizare, revizuit semestrial împreună cu clientul.
Componentele unui plan complet de protecție
Strategiile noastre combină instrumente juridice, financiare și de asigurare într-un cadru coerent.
Scenarii de stres testate
Simulăm minimum cinci scenarii adverse — de la recesiune bruscă la litigiu comercial major — și evaluăm rezistența structurii existente, identificând punctele slabe înainte ca acestea să devină crize.
Plan de implementare etapizat
Restructurarea patrimonială nu se face într-o săptămână. Livrăm un roadmap pe 12–36 de luni, cu priorități clare, costuri estimate și jaloane de evaluare, astfel încât clientul să controleze fiecare pas.
Revizuire semestrială
Mediul fiscal și juridic din România se schimbă frecvent. Revizuim planul la fiecare șase luni și propunem ajustări proactive, nu reactive, astfel încât structura să rămână robustă indiferent de context.
Coordonare cu avocați și notari
Colaborăm cu o rețea de avocați specializați în drept comercial și fiscal și cu notari cu experiență în succesiuni și transferuri patrimoniale, asigurând coerența juridică a întregii structuri.
Ce nu facem — și de ce este important să știți
Nu gestionăm portofolii de investiții speculative, nu oferim semnale de tranzacționare și nu promitem randamente. Protecția capitalului înseamnă reducerea riscului de pierdere, nu amplificarea câștigurilor. Clienții care vin cu obiectivul principal de a crește averea rapid sunt redirecționați cu onestitate către manageri de active mai potriviți nevoilor lor. Transparența acestor limite face parte din angajamentul nostru fiduciar.
Întrebări frecvente despre strategiile noastre
De la ce valoare a patrimoniului are sens să apelați la noi?
Lucrăm cu clienți a căror avere netă depășește 500.000 lei sau care dețin structuri juridice complexe (holdinguri, mai multe SRL-uri, proprietăți comerciale). Sub această limită, costul structurării poate depăși beneficiul — și vă vom spune acest lucru direct.
Cât durează elaborarea unui plan complet?
Auditul inițial și redactarea planului durează între 6 și 10 săptămâni, în funcție de complexitatea situației. Implementarea propriu-zisă se desfășoară pe un orizont de 12–36 de luni, cu etape clare și măsurabile.
Cum este structurat onorariul dumneavoastră?
Lucrăm exclusiv pe bază de onorariu fix agreat în prealabil, fără comisioane din produse sau instrumente financiare recomandate. Factura reflectă exclusiv munca echipei noastre — nimic altceva.
Pot apela la dumneavoastră dacă am deja un avocat sau un contabil?
Da, și chiar recomandăm acest lucru. Rolul nostru este complementar: oferim viziunea strategică de ansamblu și coordonăm echipa de specialiști existentă, fără să suprapunem competențe sau să generăm conflicte.
Oferiți servicii și pentru clienți din afara Craiovei?
Da. Clienții noștri provin din toată România. Consultațiile inițiale pot fi desfășurate prin videoconferință securizată, iar întâlnirile fizice pentru mandate complexe au loc la sediul nostru sau la adresa clientului, prin programare.
Doriți să știți cât de vulnerabilă este structura dumneavoastră actuală?
Solicitați un audit patrimonial inițial și primiți un raport de vulnerabilitate în termen de trei săptămâni.
Solicitați auditul